Panduan ringkas bagi dokumen yang perlu diserahkan untuk permohonan Amanah Takaful/Insurans (PRI-TI) dan aliran kerja (workflow) permohonan melalui IEP Portal

Dokumen Diperlukan

Salinan yang lengkap dan jelas bagi setiap item berikut — semua salinan mesti dilihat dan disahkan oleh wakil IEP sebelum dihantar:

• Kad Pengenalan / Pasport pelanggan (salinan penuh).

• Kad Pengenalan / Pasport semua pihak berkaitan (contoh: pelindung, benefisiari, penjaga).

• Bukti alamat — jika alamat semasa berbeza daripada yang tertera pada Kad Pengenalan.

• Surat Persetujuan Perkhidmatan (LOE).

• Polisi asal (dokumen polisi takaful/insurans sedia ada).

• Bukti pendapatan / sumber kewangan (contoh: e-Form EA terkini, penyata cukai, atau slip gaji 3 bulan terakhir).

• Borang Deklarasi FATCA, CRS & AMLA — dikehendaki bagi Setlor, Pelindung dan Penjaga.

Deposit bayaran RM1,000 — deposit ini tidak dikembalikan sekiranya draf PRI-TI telah dikeluarkan oleh AST kepada IEP/pelanggan.

Aliran Kerja (Workflow)

Langkah ringkas daripada permohonan hingga serahan dokumen akhir:

• Sahkan pelanggan mempunyai polisi takaful/insurans.

• Hantar permohonan PRI-TI melalui IEP Portal

  • beserta semua dokumen yang diperlukan dan bayaran deposit.

• AST menyediakan draf Surat Ikatan Amanah (PRI-TI)

  • akan dikeluarkan kepada IEP (tempoh anggaran: 10 hari bekerja).

• Pelanggan semak draf:

• • Jika setuju, IEP maklumkan kepada AST untuk keluarkan dokumen akhir.

  • Jika tidak setuju, IEP hantar pindaan melalui IEP Portal.

• Tandatangan pelanggan:

  • Pelanggan menandatangani 2 salinan Surat Ikatan Amanah dan Borang Penyerahan Hak Mutlak untuk setiap polisi.

• Serahan kepada institusi berkaitan: 

  • AST / IEP menyerahkan Borang Penyerahan Hak Mutlak kepada institusi berkaitan untuk kelulusan mereka.

• Simpanan dokumen asal: 

  • AST menyimpan semua dokumen asal (Surat Ikatan Amanah

  • Borang Penyerahan Hak Mutlak dan kelulusan) dalam Bilik Penyimpanan AST.

• Salinan kepada pelanggan: 

  • AST akan memberikan salinan Surat Ikatan Amanah dan surat kelulusan Penyerahan Hak Mutlak kepada pelanggan.